Jak může ip vybírat peníze z účtu, aby nebyl blokován

Často se jednotliví podnikatelé (IP) potýkají s podezřením ze strany banky na vyplácení finančních prostředků. Je to všechno o zákonu zaměřeném na boj proti praní špinavých peněz a terorismu. Díky tomu mají banky možnost blokovat všechny transakce, které jsou pro ně podezřelé nebo nezákonné. Řekneme vám, jak správně vybírat peníze z účtu, aby se předešlo problémům..

Podle zákona může individuální podnikatel (na rozdíl například od právnické osoby) utratit peníze z účtu za naprosto jakékoli potřeby, včetně osobních. Proto mohou být jednotliví podnikatelé využity pro výběr hotovosti. Fiktivní transakce je uzavřena, peníze jsou připsány.

SP je odstraňuje a získává peníze, které na rozdíl od transakcí na účtu nejsou monitorovány ani daňovými, ani donucovacími orgány. Tyto peníze mohou být zaplaceny do období šetření právnické osobě, která pak může platit své mzdy v obálkách. Nebo utratit za nelegální činnosti, jako je výroba výbušnin.

Aby se takovým situacím zabránilo, jsou sledovány transakce na účtu. V tomto řetězci je samozřejmě banka. Pokud považuje operaci za spornou, může zmrazit účet a požádat o doklady, které by potvrdily legalitu operace. V případě, že PI takové doklady neposkytne, banka tyto informace zašle Rosfinmonitoring. Ten může ohrozit zavedení IP na černé listině.

Transakce, které mohou přitáhnout pozornost banky:

Odebrání příliš mnoho peněz. Například obvykle jen malé částky procházejí účtem PI. A najednou se na účtu začínají objevovat finanční prostředky, které výrazně převyšují standardní příjem. Když se to stane, jejich okamžité stažení. Tato situace samozřejmě může způsobit podezření ze strany banky..
Příliš rychlé výběry. Centrální banka nedoporučuje vybírat peníze z účtu IP dříve než 3-5 dnů po obdržení. Taková naléhavost může znamenat praní špinavých peněz. Jedná se o systematické stažení ihned po obdržení.
Odvolání o něco méně než 600 tisíc rublů. Podle zákona banky kontrolují všechny operace více než 600 tisíc rublů. Pokud SP neustále odstraňuje částky o něco nižší, než je tento práh (například 599 tisíc), pak je to také důvod, proč být upozorněn na banku. Ujistěte se, že máte dokumenty potvrzující zákonnost operací.
Žádné transakce platební kartou. Pro banku je po dobu IP nežádoucí používat kartu pouze pro výběr peněz z účtu.

Líbí se vám tento článek? Udělejte si repost - sdílet s přáteli!